Российским банкам предложили находить клиентов-нерезидентов по геолокации
13:45, 02 февраля 2024г, Общество 754
Правительство России предложило обязать банки проверять геолокацию клиентов. Местоположение будут отслеживать во время запуска онлайн-приложения. При выявлении факта нахождения человека за границей кредитная организация должна запросить у клиента подтверждение резидентства и передать данные в Федеральную налоговую службу.
Как пояснили «Известия» со ссылкой на Минфин и ФНС инициатива требует доработки и еще находится на стадии обсуждения. Механизм не сможет адекватно работать, если человек пользуется VPN или прокси-серверами или же запрещает доступ к своему местоположению на смартфоне.
Сейчас банки должны запрашивать наличие статуса налогового резидента только при заключении договора с клиентом. Проект же предусматривает, что кредитные организации должны будут на постоянной основе мониторить геолокацию клиента.
Если выявлены признаки нахождения человека за границей, то банк должен запросить документы о резидентстве. При отказе их предоставить кредитная организация вправе прекратить проведение операций по счетам, а также расторгнуть договор в одностороннем порядке.
Большинство банков и так обычно отслеживает геолокацию, например, для борьбы со злоумышленниками. Принятие новых требований из-за отдельных и очень немногочисленных клиентов потребует от кредитных организаций значительной доработки информационных систем и технологических алгоритмов совершения операций, считают эксперты.
