Почему нельзя продавать банковскую карту

Продажа дебетовой банковской карты оборачивается негативными последствиями для того, кто пошел на такой шаг. Суды все чаще взыскивают ущерб от мошеннических действий именно с человека, на чье имя оформлен счет, которым пользовались аферисты с легкой руки владельца. В подобные ситуации попадают и жители Алтайского края.

Где Щёкино, а где Плешково

На днях Объединённая пресс-служба судов Алтайского края сообщила об очередной истории, когда желание получить легкие деньги обернулось тяжелыми последствиями для жительницы одного из сел региона. Прокуратура обратилась в суд с иском в интересах пенсионерки из Щёкино Тульской области о взыскании 100 тысяч рублей с владелицы банковской карты из Зонального района Алтайского края.

В Тульской области было возбуждено и расследовалось уголовное дело по факту мошенничества и хищения впоследствии денег, принадлежащих пожилой даме.

История ее типична. В январе этого года ей поступил звонок через приложение WhatsApp. Представившись сотрудником Центрального банка, некий злоумышленник убедил пенсионерку перевести имеющиеся у нее на счету сбережения в размере 100 000 рублей на «защищенную» банковскую карту. С привязанным к ней счетом карта была открыта на имя жительницы село Плешково Зонального района. В итоге с нее было взыскано 100 тысяч рублей и госпошлина – 4000 рублей.

Думать о последствиях

К сожалению, предложения продать банковские карты поступают жителям нашего региона не так уж редко. Как рассказал «АП» начальник отдела по раскрытию преступлений, совершенных с использованием IT-технологий, ГУ МВД России по Алтайскому краю Виталий Греков, особенно поддаются на уловки аферистов студенты.

Молодым людям объясняют, будто, продав карту, они никаких негативных последствий не почувствуют. Те и покупаются на обещания легких денег. Якобы никакой ответственности нести не будут. Но это далеко не так. Злоумышленники пользуются чужими картами, обналичивают деньги, полученные преступным путем. И это порой такие суммы, которые владелец счета никогда в руках не держал.

– Мы выявляли случаи, когда через карты несовершеннолетних по 900 тысяч рублей проходило, – сказал Виталий Греков. – Если кто-то решил продать свою дебетовую карту, он может быть уверен, что его в итоге пригласят в суд и могут потребовать выплатить такую сумму, которую он будет отдавать всю жизнь… К тому же в стране нарабатывается практика привлечения к ответственности по статье 187 УК РФ, предусматривающей наказание за неправомерный оборот средств платежа.

Полицейские проводят беседы в учебных заведениях, на предприятиях и в организациях, объясняя, чем грозит легкомысленный шаг – продажа банковской карты. Советуют родителям подростков проверить, есть ли оформленные на них счета, которые могли быть открыты без ведома взрослых.

Лучше воздержаться

Приобретение чужих банковских карт для мошенников важно. Ведь «пластик» им нужен постоянно, чтобы прокручивать свои схемы, уводить деньги, запутывать следы.

Людей, которые, получается, способствуют им в этом, называют дропами. Подставные лица, задействованные в нелегальном выводе денег с банковских карт, еще и становятся крайними, когда суды начинают возмещать ущерб потерпевшим.

В общем, задумавшись над предложением продать карту, нужно понимать, что вскоре можно оказаться соучастником преступлений. Затем ждать полицию или претензии от налоговой инспекции.

На карты дропов деньги зачастую переводятся со счетов компаний. А в таком случае они считаются прибылью и облагаются НДФЛ. При условии что обнальщики снимают огромные суммы, где счет идет на миллионы, через карту даже за короткий срок могут прогнать невероятное для законного владельца счета количество денег. И тот же налог может оказаться очень большим.

Более того, в отношении номинальных владельцев банковских карт также могут быть применены меры внутреннего контроля кредитных организаций, которые проводятся по закону о противодействии отмыванию денег. В результате держателям таких карт может быть отказано в совершении собственных финансовых операций или в заключении договора банковского счета.

От опрометчивого шага лучше воздержаться. Но если карта уже в руках злоумышленника, лучше обратиться в банк-эмитент с просьбой заблокировать счет, привязанный к «пластику», и в правоохранительные органы. Необходимо подробно описать ситуацию, размер урона, если по карте уже шли операции без участия держателя. Таким образом еще можно будет создать препятствия для дальнейших негативных последствий.

Факт

Неправомерный оборот средств платежей наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет. Также суды применяют штрафы от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы либо иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет.